Geldwäscheprävention

Der Heidelberger Kommentar Geldwäscheprävention bietet eine an den Bedürfnissen der Praxis orientierte ganzheitliche branchenübergreifende Betrachtung des Themas Finanzkriminalität mit einer Kommentierung der hierzu geltenden gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorschriften:

• KWG
• GwG
• VAG
• StGB, StPO und OWiG
• ZAG
• GeldtransferVO
• die Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin zum GwG
• Rundschreiben der Aufsichtsbehörden, Guidelines der EBA sowie
• Whitepaper der Anti-Financial Crime Alliance (AFCA).

Die neuen Meldepflichten bei Immobiliengeschäften, die speziellen Anforderungen an die Geldwäschebekämpfung im Zusammenhang mit Krypto-Assets sowie bei Finanztransfergeschäften werden in gesonderten Kapiteln erläutert.

Ein besonderes Plus für die Praxis sind Informationen über

• ein effektives Risikomanagement
• die Gestaltung einer Risikomatrix und Risikoanalyse
• ein internes Kontrollverfahren
• die Anforderungen an ein adäquates Transaktionsmonitoring
• Fragen und Handlungsempfehlungen zum Outsourcing
• Strategien und Handlungsempfehlungen für den Umgang mit Vor-Ort-Prüfungen durch Aufsichtsbehörden sowie
• die Risiken der zivilrechtlichen Haftung, strafrechtlichen Verantwortung und aufsichtsrechtlichen Pflichten von Geldwäschebeauftragten

Muster und Checklisten und Hinweise zu Best Practice machen die Abläufe transparent und erleichtern die Umsetzung der neuen Rechtslage in die Praxis.