Lebensversicherung in Vermögensplanung und -strukturierung

Gemäß einer aktuellen Studie des Deutschen Instituts für Altersvorsorge werden in Deutschland bis zum Jahr 2020 voraussichtlich 2,6 Billionen ? an die nachfolgenden Generationen vererbt. Vor diesem Hintergrund überrascht es nicht, dass neben traditionellen Testaments- und Erbvertragsgestaltungen zur Weitergabe von Vermögenswerten auf die nächste Generation immer häufiger eine umfassende Nachlass- und Nachfolgeplanung durch Experten aus Rechts-, Steuer- und Vermögensberatung tritt.

Nicht selten umfasst eine derartige Nachlass- und Nachfolgeplanung auch den Einsatz von Lebens- und Rentenversicherungslösungen, denn diese sind gesetzlich und steuerlich privilegiert. Sie sind für individuelle Lebenssachverhalte flexibel gestalt- und strukturierbar. Zusätzlich zeichnen sie sich durch die Schnittstellen zu Anlage- und Finanzplanung sowie zum Erb- und Steuerrecht und den damit verbundenen Beratungsansätzen aus.

Im Buch liegt neben einigen versicherungsrechtlichen Grundlagen der Fokus vor allem auf der Beratungspraxis. Es werden folgende Themenschwerpunkte gesetzt:

Unterschiedliche Vertragsvorgänge und Lebenssachverhalte im Versicherungsvertrag.
Ausgewählte Einsatz- und Gestaltungsmöglichkeiten im Bereich der Vermögensübertragung und Nachfolgeplanung.
Vermögenssicherung und Insolvenzschutz.

Ziel ist es, der Beratungspraxis neben dem Grundlagenverständnis zahlreiche Praxis- und Gestaltungsbeispiele nahe zu bringen. Dabei werden Praxishinweise, Handlungsempfehlungen sowie konkrete Formulierungsvorschläge für Formulare, Anschreiben und Vertragsgestaltungen aufgezeigt.